Consultoria financeira pessoal: 4 fases para eliminar os problemas financeiros

O serviço de consultoria financeira pessoal, ou como nós – os profissionais CFP – chamamos: planejamento financeiro pessoal,  é um trabalho ainda desconhecido de muitos, mas que tem ajudado milhares de pessoas no Brasil. Em um trabalho de consultoria financeira pessoal, o planejador vai auxiliar o cliente em suas questões financeiras, que vão desde onde
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Nossa vida financeira está à deriva!

Outro dia recebi um email que começava assim: “…. nossa vida financeira está à deriva apesar de termos um bom barco e bons instrumentos de navegação. Não sabemos nos guiar, não temos uma carta de navegação atualizada, não sabemos racionar e sempre enfrentamos dificuldades nas tempestades, precisamos ajustar velas!” Mais do que expressar o que
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Por que é importante planejar a aposentadoria?

De uma forma geral, nós que trabalhamos cuidando das finanças das famílias, e estamos acostumados a planejar a aposentadoria de nossos clientes, percebemos a importância que o Planejamento Financeiro tem na vida das pessoas, tanto que a Visão do IBCPF – Instituto que certifica os Planejadores Financeiros-  é: “O Planejamento Financeiro transforma a vida das pessoas”.
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A Educação Financeira pode mudar a sua vida

Antes de começarmos, gostaria de fazer uma afirmação e gostaria que você prestasse muita atenção: a Educação Financeira realmente pode mudar a vida de uma família. E, já que estamos na 3ª Semana Nacional de Educação Financeira, uma iniciativa para oferecer educação financeira ao público em geral, resolvi falar de alguns exemplos que tive a
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Maioria se mostra pouco confiante quanto às metas financeiras. E você, vai alcançar as suas?

Num contexto em que até o Governo está precisando ajustar as contas para fechar suas metas, nada mais justo do que falarmos aqui sobre o ajuste das nossas contas pessoais. Por isso, resolvi mostrar os resultados de uma pesquisa global do Financial Planning Standards Board (FPSB), realizado em 19 países com mais de 19.000 consumidores
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A decisão de mudar de vida e os seus riscos financeiros

O que fazer com aqueles projetos que consomem a nossa energia sem trazer a satisfação ou os resultados desejados? Desistir é um caminho? Quais os riscos financeiros que assumimos ao decidir mudar de vida? Mudar de vida, provocando uma transformação profunda em nossa rotina sempre é e sempre será uma alternativa válida para todos nós.
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Planejamento Financeiro para Empreendedores

Esta semana fui entrevistada pelo Thiago, do Instituto Montanari e tivemos uma longa conversa sobre a importância do Planejamento Financeiro para Empreendedores. Ao longo da entrevista, foi possível ressaltar que o planejamento financeiro assume um papel de destaque na vida de todos nós. Este papel se torna especialmente preponderante quando estamos falando para empreendedores, gestores e empresários
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Planejamento Financeiro

Planejamento Financeiro
O planejamento financeiro vem ganhando destaque crescente nas mídias e na vida dos indivíduos e das famílias. As pessoas estão cada vez mais conscientes da importância de conhecimento e de auxílio nesta área, já que a relação com o dinheiro exerce grande impacto em suas vidas. Sim, é verdade, o planejamento financeiro tem o poder
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Momentos de transição levam ao Planejamento Financeiro

Momentos de transição trazem consigo desafios a serem superados, além de exigirem uma aguçada capacidade de adaptação às novas circunstâncias. Alguns bons exemplos desses momentos de transição pelos quais costumamos passar são: Casamento (e divórcio); Aposentadoria; Recebimento de herança; Desemprego; Nascimento de um filho; Endividamento Descrevo abaixo cada um deles e gostaria que você refletisse
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